Financiële Planning

Al jaren zijn wij op de particuliere markt erg actief met Financiële Planning. Het totale financiële plaatje van heden en toekomst bekijken wij van u en stellen daarvoor een plan op.

Een huis kopen, kinderen opvoeden, uw eigen bedrijf beginnen, eerder stoppen met werken of leuke dingen doen na uw pensioen. Mooie plannen. Maar heeft u al eens bekeken hoe al deze zaken in uw financiële plaatje passen? Financiële planning helpt u uw toekomstbeeld helder te krijgen. Door nu goed na te denken over uw financiën kunt u straks uw dromen realiseren.      

Bij financiële planning nemen we uw persoonlijke situatie als uitgangspunt. Het begint met uw wensen. Daarna kijken we naar uw vermogenspositie: heeft u een hypotheek, spaartegoeden, schulden? Welke verzekeringen zijn er? Hoe zijn uw pensioen en nalatenschap geregeld? We gaan na of al deze zaken optimaal op elkaar zijn afgestemd. Wellicht kunt u op uw kosten besparen of zijn er nog onbenutte fiscale mogelijkheden.

Let op: wetgeving en veel testamenten regelen dat de langstlevende kan beschikken over de gehele nalatenschap van de overledene. Indien er kinderen zijn, is de kans aanwezig dat de langstlevende (ook) hiervoor een belastingaanslag moet betalen!